徐琳莉：做客户信赖的“金融管家”
理财经理是银行零售业务的“服务窗口”，更是银行零售转型的“排头兵”。高素质、精专业、强服务，是不断变化的投资市场对理财经理岗位提出的更高要求。多年来，邮储银行贵州省六盘水市钟山西路支行理财经理徐琳莉，以扎实专业的理财知识、热情亲和的服务，真诚地服务每一位客户，先后荣获邮储银行总行“2022—2023跨年度营销活动最佳个人”、贵州省分行2023年优秀理财经理、六盘水市分行2022年度先进个人等称号。2023年，徐琳莉累计销售理财产品2345万元、基金124万元、保险410万元、资管产品160万元。
转型成为理财经理
2021年，钟山西路支行急需扩充理财经理队伍。在大家都犹豫时，徐琳莉站了出来：“我的工作与金融相关，平时也经常关注金融相关资讯，我想趁着年轻努力拼一拼。”
在竞争日趋激烈的金融市场大环境下，为了更好地胜任新岗位、提升专业水平，徐琳莉努力学习客户资产规划、经济学、证券基金投资等金融知识，工作时抽空学，下班后加码学，在节假日别人都休息时，她却是在复习做题中度过。辛勤耕耘结硕果，一边摸索熟悉新岗位工作，一边考证学习的徐琳莉相继获得基金从业、金融理财师等资格证书，理财经理的工作也步入正轨。
锐意进取提升能力
理财经理是金融市场上的“导购员”。金融理财产品对于大多数人来说都比较陌生，是看不见摸不着的产品。刚刚转岗那段时间，徐琳莉常常遇到客户购买理财产品后没两天又来网点要求退款的情况。徐琳莉说：“之前，一位60多岁的汤阿姨在我的讲解下购买了基金产品，但她的家人不了解，便要求退还资金。我便将投资理财理念、专业难懂的金融知识转化为通俗易懂的语言，为他们耐心讲解，最后，家人都认同了这种理财方式。”
2022年底，新冠疫情对金融市场带来很大影响，银行的金融理财产品也受到波及，一些理财产品跌破净值。“那时候，我的一位客户因为基金直接亏了三四个点，情绪很激动。我通过电话、微信给他讲解当前的市场环境，并邀请他到支行，通过历史数据和当下的国家金融政策为他进行详细讲解。2023年，金融市场回暖，客户的基金也实现了增值。”徐琳莉说。
作为理财经理，最难的是发展新客户、维护老客户。转岗两年来，徐琳莉已经形成了自己的工作方法。“我特别喜欢跟客户聊天，有时可能会花去一个小时跟客户聊投资理财、金融市场，而不提一句产品销售。”徐琳莉自信地说，“作为理财经理，不能一上来就向客户推荐理财产品，那样很容易适得其反，要先用简单明了的语言让客户了解理财的好处。”徐琳莉认为，理财经理要帮助客户树立正确的投资理念，养成良好的理财习惯。也正因如此，徐琳莉成了钟山西路支行的业务能手。2022年，她的营销业绩在六盘水市分行理财经理中排名第2，荣获了“2022年度保险营销能手”“2022年省分行获客标兵”“2023年优秀理财经理”等称号。
热情亲和服务客户
理财经理是银行与客户之间的桥梁和纽带。徐琳莉始终秉持着“一切以客户为中心”的工作准则，用专业的理财知识为客户提供优质的金融服务，做客户可信赖的“金融管家”。
徐琳莉认为，做好理财经理不仅需要具备过硬的专业知识，还需要有高度的责任感，从客户购买金融产品到投资结束，都要以“使客户的利益最大化”为准则。要根据客户的不同情况和需求以及市场的波动情况，提供最佳的金融投资方案，一方面帮客户赚取更多的超值收益，另一方面也要帮客户提早发现潜在的风险，提早规划，把风险挡在“防火墙”之外。
就是这种对客户高度负责的工作态度，让客户对徐琳莉十分信任。长期在云南做生意的葛女士，平时很少到支行办业务，和徐琳莉见面的次数也不多，但只要是徐琳莉为她配置的金融理财产品，她二话不说就会立即购买。“小徐真的很专业，她制定的金融投资方案很适合我，我相信她。”凭借着专业的服务和真诚的态度，徐琳莉得到了葛女士的高度认可。
有时候，客户还会与徐琳莉探讨一些其他的金融业务。为了更好服务客户，徐琳莉主动加强学习，增强自己的专业知识和技能，全方位地了解银行各项业务流程、目标客群、优惠福利，并坚持外拓走访，随时解答客户的各种疑惑。
“理财经理需要扎实的金融专业知识，要去观察市场动态，为客户资产配置提供合理建议，让客户在保证财富安全的前提下实现资产的保值增值，这样才会赢得客户的信任。”说起自己的工作，徐琳莉总有说不完的话。