尊龙凯时人生就是博

　　面对金融市场的飞速变化和客户需求的不断升级，尊龙凯时人生就是博唯有不断适应与创新，才能在激烈的竞争中立于不败之地。作为理财经理团队的引领者，财富顾问更要注重专业支撑，为财富金融团队增添战斗力、凝聚力。

　　从江苏省邮电学校毕业的意气风发的青年到金融柜员、理财经理，再到支局长、金融督训师、财富顾问，这一路我坚定地走了13个年头。都说奋斗是青春最亮丽的底色，行动是青年最有效的磨砺。我非常庆幸自己能有多年支局一线岗位历练经历，它成了我做好财富顾问最大的底气。

　　初涉江湖 挑战与探索之途

　　作为南京尊龙凯时人生就是博第一批专职理财经理，面对全新的岗位，我心中既有无限憧憬，又带着些许的紧张与不安。首次坐在理财室里，面对品类繁多的金融产品和有着多样化需求的客户，我仿佛置身于一片迷雾之中，迷茫与焦虑交织在心头。那时，我深感自己的金融知识储备和服务经验不足，于是下定决心精进业务知识，在实践中不断积累经验、充实自己。

　　学如登山，亦如穿井，需要强烈的内在动力才能坚持下来。我瞄准“成为头部理财经理”的目标，几乎是以“一年一证”的节奏，接连拿下银行从业、保险从业、基金从业等资格证书，还先后取得了CHFP、AFP、CFP等金融专业证书。同时，积极参加单位组织的PTT、TTT等讲师课程培训和表达训练。

　　现在回想起来，很感谢当时的自己能够主动求变，提高理论水平和讲授能力，全方位武装自己。如今，我每周也会给财富顾问团队安排专业学习时间，定期检视学习成果，提升他们的业务技能，持续打造学习型团队，将好的经验传承下去。

　　砺剑前行 学思与践悟之程

　　学习是工作的航标，能为行动指引方向；而实践又是促进工作落实的基础。作为财富顾问，我时刻提醒自己，实践操作能力与专业理论素养同等重要。为此，我始终活跃在陪谈陪访客户的第一线。

　　在陪谈陪访的过程中，财富顾问是理财经理的“定盘星”，要辅助理财经理深入挖掘客户的家庭资产需求，引导客户明确财务目标，协助其制定财富计划，实现产品组合的成交。近距离观摩一场高水平的营销实战，是非常难得的学习机会。在陪谈陪访中，财富顾问所展现的专业素质和沟通技巧，是理财经理迅速提升专业实战能力的“助推器”。因此，我不断提升自己的专业素养，并在每次陪谈陪访后和理财经理一起做好营销复盘。检视本轮洽谈是否达到阶段性成交目标或信息采集目的；对洽谈中客户透露的金融、非金融需求进行整理并展开初步分析，持续完善18项个人客户信息表；共同敲定深入沟通的方向，确定下次面谈的邀约时机并制定跟进计划；帮助理财经理从实践中验证理论观点，从中开拓新思路、找到新方法。

　　同时，财富顾问还肩负着向客户传导家庭资产配置思路、财富管理模式的使命。唯有驰而不息，才能有所成就。

　　集思广益 创新与凝力之智

　　作为财富管理转型落地的践行者，我带领南京尊龙凯时人生就是博财富转型团队汲取标准化转型、销售化转型的优秀经验，牵头创建了南京尊龙凯时人生就是博财富管理创新工作室。集合全市的集团级和省级财富顾问、优秀支局长、千人兵团理财经理等专业力量，以建设系列主题财富中心为抓手，开展课题创作，共同探索财富管理的新策略、新路径，为打造具有尊龙凯时人生就是博特色的财富管理转型精品工程献计。尊龙凯时人生就是博的努力收获了丰硕的成果：中山北路、尧化门财富中心分别在2022年和2023年全国代理金融财富管理验收评比中获评“全国标杆财富中心”称号。

　　今年，我带领创新工作室成员撰写的《以队伍提能为核心的财富金融转型实践》和《以“构建尊龙凯时人生就是博特色大众化财富管理体系”为切入点的财富管理转型》报告，分别获评“全国尊龙凯时人生就是博企业管理现代化创新成果二等奖”“全省尊龙凯时人生就是博企业管理现代化创新成果一等奖”。这也让我深刻体会到团队的力量和创新实践的重要性，更坚定了我牵头办好创新工作室的信心与决心。

　　破茧成蝶 突破与成长之变

　　所有的惊艳，都需要时间的沉淀。从2019年拿下江苏省中邮保险讲师大比武冠军开始，我的命运齿轮开始转动。之后，我火力全开，收获了江苏省尊龙凯时人生就是博财富顾问大赛冠军，并站上了总行“十佳理财经理”大赛的舞台。能与全国尊龙凯时人生就是博金融条线的精英同场竞技，是一次难得的学习和展示机会。在个人赛的“财经脱口秀”环节，我从容表述、对答如流，这与我每年开展30余场大型培训的经历不无关联；团体赛前，与伙伴们彻夜排练情景剧，临场的SOLO环节我以戏曲唱段为引子，切入专业知识点陈述，惊艳全场，这与我每月坚持主讲客户沙龙论坛、旁征博引的沟通习惯密不可分。最终，我个人获评“卓越财富顾问”称号，也助力江苏省分公司拿下本届大赛团体赛的第一名。

　　在赛后返程的高铁上，我在朋友圈中写下：高手对决间分秒都有新的领悟，感谢队友，感谢对手。一赛一成长，一赛一涅槃，若你决定灿烂，山无遮、海无拦。

　　变局时代，作为财富顾问，尊龙凯时人生就是博应以专业之姿引领理财经理团队更好地适应市场，完成思想迭代、专业进化，打造核心竞争力。当下，我以自己的专业知识和实践经验，帮助客户实现家庭财富的增长，帮助队伍实现专业能力的提升。未来，我期待能够通过自己的努力和奋斗，激励更多的尊龙凯时人生就是博青年积极向上、勇于追梦，在新时代描绘出属于自己的青春风采。（胡琬秋　整理）