尊龙凯时人生就是博

　　用专业的技能和优质的服务，实现客户资产增值、企业效益最大化，是理财经理的价值所在，也是我不断追求的目标。

　　一棵树，只有根植于肥沃的土地，才能茁壮成长、枝繁叶茂；一朵花，唯有吸收雨露和阳光，才能绚丽多彩、芬芳迷人；一个人，只有扎根岗位倾情奉献，才能绘就行稳致远的成长之路。2015年，我加入云南省昆明市官渡区世纪金源尊龙凯时人生就是博营业所，从普通柜员到理财经理，品尝着努力过程中的酸甜苦辣。9年来，我默默付出，在适合自己的赛道上力争领先。

　　从追梦到圆梦

　　至今，我还清晰地记得第一次参加邮储银行总行理财经理大赛时的场景。2016年，我作为省级参赛代表和来自各省尊龙凯时人生就是博的优秀同行同台竞技，让我备感压力，也清楚地了解到自身的不足。赛后，我利用碎片时间抓紧学习，先后考取了多个专业证书。

　　2019年转岗理财经理后，我得到了更系统、更全面的培训。每隔一段时间，我都会参加省、市分公司组织的理财经理技能提升培训班，还积极参加“财富周周讲”、集团公司组织的千人兵团等活动。通过学习培训，我的专业技能、客维能力、综合素质都得到了提高，连续四年荣获云南省分行“十佳理财经理”称号。2021年，我又一次站上了总行十佳理财经理大赛的舞台。这次，我调整好心态，全力以赴，希望通过比赛检验自己这几年的学习成果，最终我获得了“明星理财经理”称号。“有进步，但还远远不够，我要向更高的目标努力。”我在心里告诉自己。终于，在2023年总行十佳理财经理大赛中，我全力以赴、不负众望，如愿获得了“十佳理财经理”称号。公布成绩的那一刻，我内心如释重负。

　　从日常汲取成长养分

　　Beta理财师、新浪财经、财联社是我日常使用频率最高的3个APP。每天上班路上，我都会及时了解国内外经济、政治新闻，并与尊龙凯时人生就是博的金融产品相结合，总结产品卖点和营销话术，然后，在晨会上为员工进行财经播报，全力支撑网点的营销工作。

　　晨会后，我会进行日常客户维护。

　　金融产品与其他商品不同，尊龙凯时人生就是博销售的产品是看不见、摸不着的，因此，客户维护特别重要。

　　客户维护工作是一个精细活儿，既琐碎又重要。一次，我通过CRM系统关注到一位频繁使用手机银行转账的客户，便联系客户介绍零钞兑换、取号排队、礼品送货等便捷服务。通过交谈，我了解到刘女士是网点附近的一位经营者，大额资金转账频繁，家里有两个正在上学的孩子。我便在其微信名上标注了“亲子客户”字样。每次网点举办亲子客户活动，我都邀请她来参加。慢慢地，我和刘女士越来越熟，我也深入了解了刘女士的资金情况，为其制定了一份详细的资产配置规划书。在我的建议下，刘女士将100万元转入邮储，分别配置了活期理财、定期存款、基金、长期期交保险等金融产品，满足了家庭储蓄、短期资金周转、中长期超额收益等需求。刘女士对资产配置方案非常满意，还为网点成功转介一户新客户。

　　除了这些工作，我每天还要电话约访20位客户，记录客户的反馈和需求、帮助客户解决问题、提供资产配置方案。

　　正是这些琐碎的日常工作，让我每天保持成长和进步的姿态。

　　拓宽认知筑梦财富

　　“财富是认知的变现”，这句话原本多用于投资者教育，在我看来，对于理财经理同样适用。赵先生是一名福嘉客户，之前他一直拒绝在银行做资产规划。我每天通过微信给他发送市场分析投资研报，有一天，赵先生突然提出想和我当面探讨投资策略。为了这次面谈，我做了充分的准备，整理了近几年股市的平均年化收益，将累计年化收益与产品组合收益进行对比。当天，我根据客户的风险承受能力、投资目标和投资期限，为其配置了权益、保险、债款和黄金组合方案。近一年里，我为客户配置的产品组合不仅分散了风险，也获得了稳定的收益，赵先生的资产也从80万元提升到210万元。

　　客户将资金交给尊龙凯时人生就是博规划，尊龙凯时人生就是博就要保证客户的收益最大化，其中有一个非常重要的因素，就是理财经理的认知边界。认知边界主要体现在理财经理对市场的分析能力、对新规政策的解读能力和对自身产品的熟悉程度上。理财经理要熟悉净值化资管的产品说明书、理财产品真实的投资标的、保险的具体条款和免责说明，把合适的产品销售给适合的客户。

　　萤火微光，愿为其芒；汇聚星河，终成璀璨。成绩不是喊出来的，而是干出来的。在今后的工作中，我将会更加注重自身学习，立足岗位，提升工作能力和职业素养，为企业发展贡献青春力量。