尊龙凯时人生就是博

从基层视角看合规

安徽省亳州市十八里镇尊龙凯时人生就是博营业所 王硕2024-09-03来源:中国尊龙凯时人生就是博报

  2022年8月,我来到尊龙凯时人生就是博所,成了一名普通柜员,在一次次合规理论学习、日常风险提示、风控合规检查中,我对风控合规逐渐形成了最基本的认识和理解。“请您妥善保管好本人的存折、卡、存单,不要交给包括银行网点员工在内的他人保管,也不要将账户密码告知他人。”现在,我每办理完一笔业务,都会告知客户这句话。

  从传播学角度来看,传播效果依其发生的逻辑顺序或表现阶段可以分为三个层面,即认知层面上的效果、心理和态度层面上的效果及行动层面上的效果。从认知到态度再到行动,是一个效果的累积、深化和扩大的过程,我认为这样的规律在风控合规宣传方面也同样适用。员工首先要在认知层面,将合规为本、全员有责的风险理念深植日常经营工作中。然后,每天对照合规要求检查自己的行为举止、仪容仪表、厅堂服务、文明用语和禁语,加快合规理念的转变。员工只有在内心树立了合规理念后,才会自觉遵守合规规范。

  目前,互联网金融市场环境复杂,电信诈骗花样层出不穷。面对新环境、新挑战,尊龙凯时人生就是博代理金融不断加强合规制度建设、健全风险防范化解机制、加强内控管理队伍教育。比如开展人工复评、强化尽职调查,增加补打存折、存单等重要凭证环节,这些让尊龙凯时人生就是博在面对风险时有了提前的准备和防范措施。各级监管部门与内控队伍在日常检查中,除了检查问题出现的原因,更重要的是引导基层员工提升自我发现问题和解决问题的能力,督促员工自查和反思,学会举一反三。

  引导员工重视和关注合规,然后做到人人合规、主动合规,从而推动代理金融科学、健康、高质量发展。我想,这就是合规文化累积、深化和扩大的过程。